Τρίτη 20 Σεπτεμβρίου 2016

Η Deutsche Bank λέει «δεν πληρώνω, δεν πληρώνω» στις ΗΠΑ

Deutsche Ban(K)

19:47 | 20 Σεπ. 2016
Τελευταία ανανέωση 19:54 | 20 Σεπ. 2016
H Deutsche Bank, ο γερμανικό κολοσσός του χρηματοπιστωτικού συστήματος, αρνείται να πληρώσει στο αμερικανικό δημόσιο το πρόστιμο των 14 δισ. δολαρίων που τις επιβλήθηκε για την υπόθεση των ενυπόθηκων δανείων, που πυροδότησαν την κρίση το 2008.
Πρόκειται για το δεύτερο επεισόδιο μεταξύ ΗΠΑ και Γερμανίας στο επιχειρηματικό πεδίο μετά το σκάνδαλο της VW που αποκάλυψαν οι αμερικανικές αρχές. Όπως αναφέρει η Deutsche Welle, το πρόστιμο των 14 δις δολαρίων που ζητά το υπουργείο Δικαιοσύνης στην υπόθεση των ενυπόθηκων δανείων μειωμένης εξασφάλισης έχει ξεπεράσει και τις χειρότερες εκτιμήσεις, ενώ σημειώνει πως «ακούγεται πολύ συχνά, και όχι μόνο σε χρηματοπιστωτικούς κύκλους, η θεωρία ότι πίσω από το υπέρογκο αυτό ποσό διακινδυνεύονται τεράστια χρηματικά αλλά και πολιτικά συμφέροντα».
«Μήπως οι αμερικανικές αρχές χτυπούν αλύπητα τη VW και τη Deutsche Bank; Μήπως έχουν βάλει στο μάτι ιδιαίτερα ευρωπαϊκές εταιρείες, διότι η ΕΕ συμπεριφέρεται σκληρά απέναντι σε αμερικανικούς κολοσσούς, όπως η Apple;», διερωτάται η Deutsche Welle.
«Δεν νομίζω πως υπάρχει αντιγερμανικό κλίμα», απαντάει ο Τζον Κόφε, καθηγητής Νομικής στο Πανεπιστήμιο Κολούμπια μιλώντας στο γερμανικό ειδησεογραφικό πρακτορείο. «Η αμερικανική κυβέρνηση δεν χαρίζεται ούτε σε εγχώριους κολοσσούς, όπως έχει φανεί από πολλές ανάλογες περιπτώσεις».
Το μεγαλύτερο πρόστιμο για προβληματικούς τίτλους ενυπόθηκων δανείων, ύψους 17 δις δολαρίων, έχει καταβάλει η Bank of America. Στη Γερμανία επικρατεί η αντίληψη ότι η Deutsche Bank είναι έρμαιο εθνικών συμφερόντων. Κι αυτό γιατί η σκληρή στάση της αμερικανικής δικαιοσύνης εκδηλώθηκε αφότου η ΕΕ αποφάσισε να πληρώσει η Apple στην Ιρλανδία 13, δις δολάρια. «Υπάρχουν πολλοί στις αγορές που θεωρούν ότι πρόκειται για πράξη εκδίκησης για την Apple», λέει ο Ίνγκο Φρομ, αναλυτής από την Τράπεζα του κρατιδίου της Βάδης Βυρτεμβέργης στους Financial Times.
Η Deutsche Bank έχει κακή φήμη
O καθηγητής Τζον Κόφε επιμένει ότι η υπόθεση έχει και μια πολιτική πτυχή, αλλά δεν αφορά σε διακρατικές σχέσεις. «Το αμερικανικό υπουργείο Δικαιοσύνης πρέπει να δείξει πυγμή απέναντι στον χρηματιστηριακό κλάδο την προεκλογική περίοδο», υπογραμμίζει.  Διότι με την επιτυχία του Μπέρνι Σάντερς, επικριτή των τραπεζών, η δικαιοσύνη βρίσκεται υπό την πίεση να δράσει επιδεικνύοντας σκληρή στάση.
Μέσα σε ένα τέτοιο περιβάλλον προκαλεί απορία το ότι η Deutsche Bank υιοθετεί επιθετικούς τόνους ρισκάροντας μια αντιπαράθεση με την αμερικανική δικαιοσύνη. Σε δελτίο τύπου ανακοίνωσε ότι δεν πρόκειται να καταβάλει το υπέρογκο τίμημα των 14 δις δολαρίων. Η στάση της τράπεζας ξένισε πολλούς εμπειρογνώμονες. «Όταν βρίσκεται κανείς σε τέτοια κατάσταση δεν επιζητεί δημοσιότητα ούτε διαπληκτίζεται με υπηρεσίες», λέει ο Τζιμ Κράμερ, χρηματιστηριακός σχολιαστής. «Είναι καλύτερη η σιωπή, αυτό θα έπρεπε να το ξέρει η Deutsche Bank», τονίζει ο Κράμερ.
Ο καθηγητής στο Κολούμπια Τζον Κόφε συνιστά από τη μεριά του στην Τράπεζα να αφήσει το χρόνο να περάσει και μετά να συνεχίσει τις συζητήσεις για έναν ευνοϊκό διακανονισμό. Το επιβαρυντικό με τη Deutsche Bank είναι ότι έχει βαρύ φάκελο ποινών και κακό όνομα. Το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα θεωρείται στις ΗΠΑ ως προβληματική περίπτωση, δεδομένου ότι κάθε σκάνδαλο του κλάδου στο παρελθόν ήταν αναμεμειγμένο, ενώ παράλληλα έχει δείξει μέχρι στιγμής ελλιπή διάθεση για συνεργασία.
Από το tvxs

Δευτέρα 19 Σεπτεμβρίου 2016

Έρευνα: Κληρονομιά και πολιτικές διασυνδέσεις η πηγή πλούτου των Ελλήνων δισεκατομμυριούχων

Ο Χάρτης

22:08 | 19 Σεπ. 2016
Τελευταία ανανέωση 22:19 | 19 Σεπ. 2016
Κληρονομιά και πολιτικές διασυνδέσεις. Αυτές είναι οι δύο βασικές πηγές πλούτου των δισεκατομμυριούχων στην Ελλάδα σύμφωνα με έρευνα του αμερικανικού Οικονομικού Ινστιτούτου Πέτερσον.
Βάσει των στοιχειών της έρευνας, η ιστοσελίδαΗowmuch.netδημιούργησε τον παγκόσμιο χάρτη των δισεκατομμυριούχων. Σε αυτών αποτυπώνονται το ποσοστό δισεκατομμυριούχων κάθε χώρας σε σχέση με τον παγκόσμιο αριθμό των δισεκατομμυριούχων αλλά και οι βασικές πηγές πλούτου τους.
Οι σημερινοί δισεκατομμυριούχοι χωρίζονται σε πέντε κατηγορίες:
  • Στους κληρονόμους (κόκκινο)
  • Στους ιδρυτές μεγάλων εταιρειών (πράσινο)
  • Στα μεγαλοστελέχη (μπλε)
  • Σε όσους απέκτησαν χρήματα μέσω πολιτικών διασυνδέσεων ή κρατικών πόρων (πορτοκαλί)
  • Σε όσους έκαναν περιουσία μέσω του χρηματοπιστωτικού τομέα (κίτρινο)
* Πατήστε πάνω στην εικόνα για να δείτε τον χάρτη σε μεγέθυνση
Από το tvxs

Η επιστροφή της αμερικανικής πείνας: Έφηβοι μπροστά σε άδεια ψυγεία

Η πραγματικότητα

11:56 | 19 Σεπ. 2016
Τελευταία ανανέωση 14:01 | 19 Σεπ. 2016
«Η επιστροφή της αμερικανικής πείνας». Έτσι τιτλοφορούσε λίγους μήνες πριν ένα άρθρο του, το αμερικανικό περιοδικό «The Atlantic». Με βάση τους δείκτες, η χώρα δεν τα πάει και τόσο άσχημα. Αλλά, στην αληθινή ζωή, δεκάδες εκατομμύρια άνθρωποι ξυπνούν καθημερινά στα σπίτια τους με το ψυγείο άδειο. Και έφηβοι φτάνουν στο σημείο να «ανταλλάζουν σεξ με φαγητό». Ή να μπαίνουν εσκεμμένα στη φυλακή, για να μην πεινάνε.
«Οι πλούσιοι έχουν σχεδόν ξεπεράσει το τραύμα της ύφεσης. Οι φτωχοί δεν έχουν καν αρχίσει», έγραφε τον περασμένο Αύγουστο στην εφημερίδα Washington Post  ο οικονομικός της συντάκτης Τζιμ Τανκερσλέι. Και υπάρχει και μια «τυφλή γωνία» στην ιστορία. Το πόσο επηρεάζει η επισιτιστική ανασφάλεια, όπως την αποκαλούν, μια ηλικιακή ομάδα παραμελημένη από τις έρευνες: τους αμερικανούς έφηβους.
Το Urban Institute σε συνεργασία με τη μεγαλύτερη Τράπεζα Τροφίμων της χώρας, την  Feeding America, έκανε μια έρευνα. «Eπιλογές που δεν αντέχονται», είναι ο τίτλος της. Και σκιαγραφεί μια ζοφερή εικόνα για τη ζωή των εφήβων σε 10 φτωχές κοινότητες των ΗΠΑ.Κορίτσια  μίλησαν για «σεξ με αντάλλαγμα την τροφή». Αγόρια είπαν ότι πουλάνε ναρκωτικά ή κλέβουν από καταστήματα για να επιβιώσουν.
Στην έρευνα μελετήθηκαν 20 ομάδες εφήβων ―χωρισμένες με βάση το φύλο― με 193 έφηβους σε 10 κοινότητες. «Αυτές οι τελευταίες δεκαετίες έχουν υπάρξει δύσκολες για τις οικογένειες με χαμηλά εισοδήματα. Όμως, ξέρουμε πολύ λίγα για αυτούς τους νέους ανθρώπους, που ζουν την πείνα σε αυτή την τόσο κομβική περίοδο της ζωής τους», γράφει στην έκθεσή του το ινστιτούτο. Και η υπεύθυνη της έρευνας, η Susan Popkin, μου λέει ότι τα ευρήματα έχουν συγκλονίσει ακόμη και την ίδια, που ακούει τις ιστορίες των γυναικών εδώ και πολύ καιρό.
Έφηβοι, σε ρόλο γονιού
Πίσω από τις κλειστές πόρτες, μικρά δράματα εκτυλίσσονται, εκεί προς το μέσο του μήνα, μέσα στα σπίτια. Οι δουλειές είναι λίγες, πληρώνουν λίγο, ή απαιτούν γνώσεις και εκπαίδευση που οι γονείς δεν έχουν. Τα επιδόματα δεν είναι αρκετά για να πληρωθεί το ενοίκιο, οι υπηρεσίες, η μετακίνηση και τα έξοδα διατροφής για ένα μήνα. «Είναι αρκετά για να επιβιώσεις, αλλά όχι για να ζήσεις», λέει ένα κορίτσι από το Πόρτλαντ.
Το αποτέλεσμα είναι πολλές οικογένειες να μένουν χωρίς τροφή μετά το πρώτο δεκαπενθήμερο. Τότε αρχίζει η αναζήτηση φθηνών λύσεων. «Πηγαίνεις σε ένα φαστφουντάδικο και αγοράζεις ένα γεύμα που σε συγκεκριμένες ώρες πωλείται για ένα ή λίγα δολάρια, και παίρνεις ποσότητα φαγητού. Αλλά αν πας στον μανάβη για να πάρεις κάτι υγιεινό, χρειάζεσαι 5 δολάρια για μικρή ποσότητα», λέει ένα κορίτσι από το Όρεγκον. Και όταν δεν υπάρχουν χρήματα ούτε για αυτήν  τη λύση, οι οικογένειες αρχίζουν να μειώνουν τις μερίδες. Ή και να παραλείπουν εντελώς γεύματα. Πρώτοι, κόβουν οι γονείς.
«Όταν οι γονείς μου μιλούν γι’ αυτό, μας λένε να ανεβούμε πάνω. Φοβούνται ότι θα σταματήσουμε να τρώμε», λέει ένα κορίτσι από το Σαν Ντιέγκο.
Στις περισσότερες ομάδες, οι έφηβοι αναφέρουν ότι οι γονείς μειώνουν τα γεύματά τους, για να φάνε καλύτερα τα παιδιά. Αλλά το ίδιο κάνουν και πολλοί έφηβοι. «Θα μείνω χωρίς φαγητό αν χρειαστεί, αρκεί να έχουν να φάνε τα δύο μικρότερα αδέλφια μου. Αυτό με νοιάζει», λέει ένα κορίτσι από το Σικάγο.
Οι έφηβοι που ζουν το πρόβλημα στην οικογένειά τους,καταστρώνουν στρατηγική για να περιορίζουν την πείνα τους και να κάνουν το φαγητό να κρατά περισσότερο για τα άλλα μέλη της. Πηγαίνουν σε σπίτια φίλων ή συγγενών για να φάνε. Κρατούν το σχολικό τους γεύμα για το Σαββατοκύριακο. Ή, μένουν πεινασμένοι προκειμένου να φάνε τα μικρότερα αδέλφια τους και προσπαθούν να βρουν τρόπους να φέρουν χρήματα στο σπίτι.
Ο φόβος για «το στίγμα»
«Όταν η μαμά μου άρχισε να δουλεύει και τα αδέλφια μου πεινούσαν, πήγαινα στους γείτονες να τους ζητήσω να δανειστώ υλικά για ‘μια συνταγή’. Και μετά τα πήγαινα σπίτι και με αυτά έφτιαχνα κάτι για τα αδέλφια μου», είπε ένα κορίτσι από το Λος Άντζελες.
Πολλές φορές, έφηβοι που δεν τρέφονται αρκετά, δε γίνονται αντιληπτοί από φίλους ή ενήλικες οι οποίοι τους φροντίζουν, επειδή κάνουν τεράστια προσπάθεια να το κρύψουν. Ένα αγόρι από το Σαν Ντιέγκο εξηγεί, «οι έφηβοι νιώθουν πιο άσχημα για το ζήτημα της πείνας, επειδή έχουν περισσότερες ανασφάλειες για τον εαυτό τους. Και τα φτωχά παιδιά είναι οι ‘παρίες’».
Άλλοι έφηβοι κρύβουν την κατάσταση επειδή φοβούνται το ενδεχόμενο να αναμιχθούν κοινωνικές υπηρεσίες και να απομακρύνουν μέλη της οικογένειας.
Έτσι, καταλήγουν να δέχονται φαγητό μόνο από έναν πολύ στενό κύκλο ανθρώπων που εμπιστεύονται, και να αρνούνται οποιαδήποτε άλλη βοήθεια. «Μερικές φορές οι έφηβοι δε θέλουν να πάρουν φαγητό από άλλους, επειδή δε θέλουν να δείξουν ότι η οικογένειά τους δεν τα βγάζει πέρα. Θα προτιμήσουν να κρύψουν τα συμπτώματα της πείνας», λέει ένα κορίτσι από το Ιλινόι.
«Σεξ, αντί τροφής»
Τι γίνεται, όμως, όταν πεινούν ή προσπαθούν να βρουν φαγητό για την οικογένειά τους; Σύμφωνα με την έρευνα,τα αγόρια, όταν χρειάζονται χρήματα, μπορεί να πουλάνε ναρκωτικά, να κλέβουν από καταστήματα ή να καταφεύγουν στον τζόγο και τα στοιχήματα.Και τι γίνεται με τα κορίτσια; «Ο τοξικός συνδυασμός πιέσεων από συνομήλικους, μέσα κοινωνικής δικτύωσης και εξαναγκαστικά περιβάλλοντα, πιθανά κάνουν πολλούς πεινασμένους έφηβους σε πολλές κοινότητες, ευάλωτους σε σεξουαλική εκμετάλλευση όταν οι επιλογές τους περιορίζονται. Έφηβοι και στις 10 κοινότητες μιλούν για ‘κορίτσια που πουλάνε το σώμα τους’ ή ‘σεξ αντί χρημάτων’», αναφέρει η έρευνα. Συνήθως, αυτές οι «σχέσεις» γίνονται με μεγαλύτερους άντρες.
«Είναι ένα από τα πράγματα για τα οποία κανείς δε μιλά, αλλά όλοι ξέρουν ότι συμβαίνει», είπε ένα κορίτσι από το Σαν Ντιέγκο.
«Όταν πουλάς το σώμα σου, το κάνεις μεταμφιεσμένα. Δηλαδή, αν κάνω σεξ μαζί σου, πρέπει να μου αγοράσεις το δείπνο μου. Έτσι επιβιώνουν τα κορίτσια. Είναι καλύτερο από το να παίρνουν χρήματα, γιατί τότε θα έλεγαν για αυτές ότι εκδίδονται», λέει ένα αγόρι από τη Νότια Καρολίνα.
Πίνακας από κέντρο στήριξης στις Ηνωμένες Πολιτείες
Πίνακας από κέντρο στήριξης στις Ηνωμένες Πολιτείες
«Η φυλακή είναι πολυτέλεια»
Αγόρια στο Σικάγο περιγράφουν την τακτική του να αποτυγχάνει κάποιος εσκεμμένα στο σχολείο για να τον βάλουν σε θερινά τμήματα, όπου είναι διασφαλισμένα τα δύο γεύματα τη μέρα.
Και όταν όλα τα υπόλοιπα τους φαίνονται αδύνατα, κάποιοι έφηβοι προτιμούν να βρεθούν σε ένα κελί φυλακής, προκειμένου να μην πεινάνε. «Πολλοί προτιμούν να βρίσκονται στη φυλακή παρά στον δρόμο. Μπορεί να μην έχει το καλύτερο φαγητό, μπορεί να μην είναι το καλύτερο μέρος να βρίσκεσαι, αλλά είναι μια στέγη πάνω από το κεφάλι σου. Και, κάθε μέρα, τρως πρωινό, γεύμα και δείπνο», ανέφεραν κορίτσια από το Πόρτλαντ.
«Η φυλακή είναι πολυτέλεια, ειδικά για άτομα που ζουν σε τροχόσπιτα. Κάποια άτομα, και έφηβοι, κάνουν εγκλήματα για να βρουν μέρος να μείνουν και ένα γεύμα», είπαν στους ερευνητές ορισμένα κορίτσια.
«Μπορούσατε να φανταστείτε ότι θα ερχόσασταν αντιμέτωποι με τέτοιες μαρτυρίες όταν αρχίσατε την έρευνα», ρωτάω την υπεύθυνή της, τη Σούζαν Πόπκιν. «Τα ευρήματα είναι σοκαριστικά. Έχουν γίνει έρευνες για άστεγους έφηβους που περιγράφουν τέτοιου είδους ριψοκίνδυνες συμπεριφορές, αλλά οι έφηβοι στις δικές μας ομάδες έρευνας, είχαν σταθερή στέγη. Επειδή η μελέτη μας είναι διερευνητική, δε γνωρίζουμε πόσα παιδιά κινδυνεύουν. Αλλά το γεγονός ότι και στις 10 κοινότητες όπου πήγαμε, οι έφηβοι ήταν εξοικειωμένοι με το ζήτημα, το γεγονός ότι κανείς από αυτούς δεν είπε, ‘Α, όχι, αυτό δε συμβαίνει εδώ’, μας δείχνει ότι το πρόβλημα είναι εκτεταμένο και θα έπρεπε να χτυπήσει καμπανάκι κινδύνου».
Το βαρύ τίμημα για τους έφηβους
Σε μια από τις πλουσιότερες χώρες του κόσμου, το 15% του πληθυσμού ξυπνάει με άδειο ψυγείο στο σπίτι του, έγραφε στο άρθρο του το περιοδικό «The Atlantic». Το 2014, το τελευταίο έτος για το οποίο υπάρχουν στοιχεία, καταγράφηκαν 17,4 εκατομμύρια νοικοκυριά στις ΗΠΑ όπου ζουν πάνω από 48 εκατομμύρια πεινασμένοι άνθρωποι. Τα στοιχεία είναι πιθανά ακόμη χειρότερα σήμερα, εξαιτίας των αυστηρότερων περιορισμών στη διανομή των κουπονιών σίτισης στους οικονομικά πιο ευάλωτους.
«Παρότι τραβά λιγότερη προσοχή, η οικονομική δυσπραγία ―το να ζεις δηλαδή χωρίς βασικά είδη― είναι πιο εξαπλωμένη από τη φτώχεια. Η διατροφική ανασφάλεια είναι το είδος της οικονομικής δυσπραγίας που αναφέρεται πιο συχνά, και συχνά σημαίνει την ύπαρξη και πολλών άλλων, όπως ανασφάλεια στέγης, χαμένη ιατρική κάλυψη και απώλεια ζωτικών υπηρεσιών, όπως νερό και θέρμανση», καταλήγει η έρευνα του ινστιτούτου.
Και χαρακτηρίζει «τρομακτικά βαρύ» το τίμημα της επισιτιστικής ανασφάλειας για τους νέους ανθρώπους σε μια σημαντική περίοδο της ζωής τους. Βαρύ, γιατί «χτυπά» τη σωματική και για την πνευματική τους υγεία,προκαλώντας στρες, διαταραχές συμπεριφοράς, ακόμη και αυτοκτονικό ιδεασμό ―σε συνδυασμό με τη συνολικότερη κατάσταση. Αλλά και καθοριστικό για το μετά, επειδή πολλοί αναγκάζονται να εργαστούν, εγκαταλείποντας το σχολείο, και παγιδεύονται σε κακοπληρωμένες δουλειές για μια ζωή.
«Αυτά τα ευρήματα αντανακλούν ευρύτερες αλλαγές στην αμερικανική οικονομία και στο δίχτυ ασφαλείας, αλλαγές που έχουν αφήσει πολλές κοινότητες να παλεύουν. Η έλλειψη πρόσβασης σε δουλειές, οι ασταθείς δουλειές και οι κακοπληρωμένες δουλειές, κάνουν πολύ δύσκολο για τους εργαζόμενους να στηρίξουν τις οικογένειές τους. Σε όλη τη χώρα, η αύξηση των τιμών των ενοικίων θέτει τεράστια πίεση σε οικογένειες με χαμηλό εισόδημα και τραβά στα άκρα τους προϋπολογισμούς τους. Και οι αλλαγές στο σύστημα πρόνοιας σημαίνουν ότι γίνεται πολύ δύσκολο για τις οικογένειες να έχουν πρόσβαση σε οικονομική στήριξη. Νομίζω ότι αυτό που βλέπουμε σε αυτήν τη μελέτη είναι ένα μέρος του αντίκτυπου αυτών των αλλαγών», λέει η Σούζαν Πόπκιν.
Και οι ίδιοι οι ερευνητές που μίλησαν με τους έφηβους, λένε ότι όταν έκλειναν τα κασετοφωνάκια και τελείωναν οι ανοιχτές συζητήσεις στις ομάδες, άρχιζαν να ακούγονται ακόμη πιο φορτισμένες ιστορίες. Σημάδι, ότι για κάθε μαρτυρία που ακούγεται, πολλές άλλες μένουν «βουβές». Αλλά τόσο πολύ υπαρκτές.
* Tης Μάχης Μαργαρίτη για την ΕΡΤ
Πηγές: Έκθεση Impossible Choices/Urban Institute, The Atlantic
Οι φωτογραφίες είναι από τις κοινότητες στήριξης, Matthew Johnson και Urban Institute

Παρασκευή 16 Σεπτεμβρίου 2016

Πότε θα έρθει το τέλος της «Μεγάλης Υφεσης» της Ελλάδας

Παρά τα επτά χρόνια κρίσης, έξι χρόνια σε καθεστώς Μνημονίου και τρία πακέτα διάσωσης, η ελληνική οικονομία συνεχίζει να σέρνεται
Πότε θα έρθει το τέλος της «Μεγάλης Υφεσης» της Ελλάδας
εκτύπωση  

Με τη σωρευτική πτώση του ΑΕΠ να ξεπερνά τελικά το 27%, η ελληνική «Μεγάλη Υφεση» παίρνει τη θέση της στην Ιστορία καθώς μπορεί να συγκριθεί εν καιρώ ειρήνης μόνο με τη Μεγάλη Υφεση στις ΗΠΑ το 1929 αλλά και την εποχή της Βαϊμάρης στη Γερμανία μετά τον Α' Παγκόσμιο Πόλεμο, ενώ είναι μία από τις ισχυρότερες που έχουν καταγραφεί ιστορικά από το 1870, στις οποίες λαμβάνεται υπόψη και η περίοδος των πολεμικών συγκρούσεων.
Η κρίση που βιώνει η Ελλάδα είναι περισσότερο ή λιγότερο terra incognita (άγνωστη γη), εκτιμούσε προσφάτως μελέτη της Διεύθυνσης Οικονομικών Μελετών της Τράπεζας της Ελλάδος. Οι συγκρίσεις με την περίοδο του Μεσοπολέμου δείχνουν μάλιστα ότι η ελληνική ύφεση ήταν ταχύτερη, ισχυρότερη και βαθύτερη σε σχέση με αυτήν του '30, αλλά τα προβλήματα στην ελληνική περίπτωση μεγεθύνθηκαν από την αδυναμία των εθνικών αρχών να ασκήσουν με αξιοπιστία και συνέπεια τις πολιτικές εκείνες που ήταν συμβατές με τη συμμετοχή σε ένα διεθνές σύστημα νομισματικής σταθερότητας.
Στην ουσία, δηλαδή, το πολιτικό σύστημα και οι ελίτ της χώρας εμφανίζονται κατώτεροι των περιστάσεων καθώς θέλησαν να επωφεληθούν από τα χαμηλά επιτόκια μιας (μη «Βέλτιστης Περιοχής Κοινού Νομίσματος» πάντως) Νομισματικής Ενωσης χωρίς να ακολουθήσουν τους κανόνες που επιβάλλονται κυρίως από τις χώρες του πυρήνα.
Από το 1999 ως το 2009 εξάλλου, αντί να αξιοποιηθεί ο φθηνός δανεισμός που μας προσέφεραν οι αγορές και τα ευρωπαϊκά ταμεία για την παραγωγική ανασυγκρότηση της χώρας, η Ελλάδα τροφοδότησε ανεξέλεγκτα τη συνολική εγχώρια ζήτηση. Οι τράπεζες και το Δημόσιο δανείστηκαν πάνω από 60 δισ. ευρώ και 200 δισ. ευρώ αντίστοιχα συντηρώντας έτσι το ελληνικό μοντέλο ανάπτυξης με δανεικά το οποίο κατέρρευσε από έναν συνδυασμό χαμηλής ανταγωνιστικότητας, υψηλής κατανάλωσης και αναποτελεσματικότητας του δημόσιου τομέα που εκτόξευσε τα ελλείμματα, ενώ η κοντόφθαλμη και ορισμένες φορές ανίκανη πολιτική ελίτ μαζί με τις μεγάλες και «σύνθετες» ευθύνες και της οικονομικής ελίτ έφεραν την αποπομπή της Ελλάδας από τις αγορές, το Μνημόνιο και την τρόικα - κουαρτέτο πια σήμερα.
Μετά ήρθαν και οι επιπτώσεις από το «Varoufakis effect», όπως αποκαλείται πλέον η σύντομη και δαπανηρή για τη χώρα περίοδος που ηγείτο της οικονομίας ο Βαρουφάκης, οι οποίες σύμφωνα με εκτιμήσεις της Berenberg, υπολογίζονται σε 7% του ΑΕΠ και η επίπτωση στο χρέος σε ένα επιπλέον 25% του ΑΕΠ, αν συνυπολογιστεί και το μακροπρόθεσμο κόστος της νέας διάσωσης των τραπεζών.
H παρατεταμένη βαθιά ύφεση και η αβεβαιότητα έχουν προκαλέσει πάντως σήμερα την κατάρρευση της ακαθάριστης εθνικής αποταμίευσης, ενώ την ίδια ώρα, καθώς από τον Νοέμβριο του 2014 έχουν φύγει από τις καταθέσεις 40 δισ. ευρώ, η εξάρτηση των ελληνικών τραπεζών από την ΕΚΤ φθάνει το 1/3 του ισολογισμού τους και τα «κόκκινα» δάνεια αντιπροσωπεύουν το 65% του ΑΕΠ, ο τραπεζικός κλάδος παραμένει στη δίνη του κυκλώνα.
Το εγχώριο τραπεζικό σύστημα δεν μπορεί εξάλλου να χρηματοδοτήσει, έστω και μερικώς, την οικονομία, καθώς για κάθε 100 ευρώ χορηγήσεων θα πρέπει να δεσμεύσει το απαγορευτικό ποσό των 50 ευρώ.
Παράλληλα, οι επενδύσεις στη χώρα κατέρρευσαν, ενώ όπως εκτιμάται πια ευρέως, η χώρα χρειάζεται πάνω από 100 δισ. ευρώ επενδύσεις την επόμενη επταετία για να διατηρηθεί σε θετική αναπτυξιακή πορεία, επενδύσεις που στη σημερινή συγκυρία μπορούν να χρηματοδοτηθούν κυρίως μόνο από το εξωτερικό, εφόσον βέβαια η χώρα καταφέρει και θελήσει κάποτε να γίνει πιο φιλική προς την επιχειρηματικότητα.
Ετσι, ύστερα από επτά χρόνια κρίσης, έξι χρόνια σε καθεστώς Μνημονίου με διαδοχικές εκλογικές αναμετρήσεις υψηλού κοινωνικού και οικονομικού κόστους και τρία πακέτα διάσωσης, η ελληνική οικονομία δείχνει να σέρνεται, ενώ η παραοικονομία οργιάζει. Σύμφωνα με κορυφαίους αναλυτές που παρακολουθούν στενά τα ελληνικά δρώμενα, δείχνει (η οικονομία) να βρίσκεται εγκλωβισμένη σε μια γκρίζα ζώνη, στο κενό, σε μια παρατεταμένη περίοδο αναμονής, ενώ ο κίνδυνος μιας αναιμικής ανάπτυξης τα επόμενα χρόνια, η οποία όμως δεν μπορεί να επουλώσει τα τραύματα της οικονομίας και της κοινωνίας, φαντάζει πια υπαρκτός.
Τα δεδομένα δείχνουν πως αυτή τη στιγμή η Ελλάδα παραμένει στη γωνία και η πραγματική έξοδος στις αγορές απέχει καθώς η χώρα θα πρέπει να επιστρέψει στην κανονικότητα μέσα από μια περίοδο διατηρήσιμης ανάπτυξης. Για τους επενδυτές πρώτιστα αυτό σημαίνει πως θα πρέπει να αλλάξει ο τρόπος με τον οποίο το πολιτικό σύστημα αντιλαμβάνεται την οικονομία, ενώ οι αναγκαίες επενδύσεις, κυρίως από το εξωτερικό, δεν θα έρθουν χωρίς ένα έλλογο και κυρίως φιλικό επενδυτικό περιβάλλον.
Παράλληλα, ουσιαστική επιστροφή (και όχι μικρές ακριβές δοκιμαστικές εκδόσεις χρέους) στις αγορές απαιτεί πρώτιστα  μια καθαρή λύση στο θέμα του χρέους ώστε να καταστεί βιώσιμη η εξυπηρέτησή του, αν και εδώ, όπως λέγεται, το  θέμα είναι το πότε (καθώς έρχονται και οι γερμανικές εκλογές) και ίσως με ποια ελληνική κυβέρνηση θα θελήσουν οι Ευρωπαίοι (και κυρίως οι Γερμανοί) να διαπραγματευθούν μια ουσιαστική λύση.
Μαντικίδης Τάσος
Από το Βήμα

Οι ΗΠΑ σχεδιάζουν αγωγή δισεκατομμυρίων κατά Deutsche Bank

Αφορά στην πώληση προβληματικών τίτλων με ενέχυρο ενυπόθηκα δάνεια
Οι ΗΠΑ σχεδιάζουν αγωγή δισεκατομμυρίων κατά Deutsche Bank
εκτύπωση  
Βερολίνο 
Ο από μακρού αναμενόμενος συμβιβασμός μεταξύ των ΗΠΑ και της μεγαλύτερης γερμανικής τράπεζας, ο οποίος αφορά στην πώληση προβληματικών τίτλων με ενέχυρο ενυπόθηκα δάνεια θα μπορούσε να κοστίσει πολύ ακριβά στη Deutsche Bank.

Εν τω μεταξύ η τιμή της μετοχής της Deutsche-Bank υποχώρησε καταρχάς κατά 7% περίπου στις ΗΠΑ.

Στην γερμανική τράπεζα καταλογίζεται ότι συνέβαλε στην κρίση του 2008 με το να πουλήσει ενυπόθηκα δάνεια, μειωμένης εξασφάλισης.

Η αμερικανική κυβέρνηση προτίθεται να ενάγει την Deutsche Bank για το ποσόν των 14 δισεκατομμυρίων δολαρίων, κατά την Wall Street Journal (WSJ). Το ποσόν αυτό το επιβεβαίωσε μάλιστα και η ίδια η γερμανική τράπεζα, όπως γράφει η Suddeutsche Zeitung.

Η απαίτηση τέτοιων μεγάλων ποσών είναι μέρος της στρατηγικής το αμερικανικού Υπουργείου Δικαιοσύνης στην φάση των διαπραγματεύσεων πριν εγείρει σχετική αγωγή: «Oι διαπραγματεύσεις είναι μόνο στην αρχή» αναφέρεται όμως σε έγγραφο της γερμανικής τράπεζας.

Οι αναφερόμενοι σε αυτό γνώστες του θέματος αναμένουν ότι η γερμανική τράπεζα θα αντιταχθεί σθεναρά κατά τη απαίτησης αυτής. Δεν είναι όμως ακόμα σαφές σε τι ποσό θα φτάσει τελικά ο συμβιβασμός.

Άλλες τράπεζες έχουν ήδη δεχτεί πάντως να καταβάλουν ανάλογα πρόστιμα. Το μεγαλύτερο ήταν αυτό της Bank of America το 2014 και ανερχόταν σε 16,65 δισ. δολάρια. Η Goldman Sachs συμφώνησε επίσης μετά από εξωδικαστικό συμβιβασμό να πληρώσει περίπου 5 δισ. δολάρια.
Από το Βήμα

Πέμπτη 15 Σεπτεμβρίου 2016

Οκτώ χρόνια από την κατάρρευση της Lehman Brothers

Τα χρηματοοικονομικά «στοιχήματα» εξακολουθούν να έχουν ζήτηση
Οκτώ χρόνια από την κατάρρευση της Lehman Brothers
εκτύπωση  

Το 2008 κατέρρευσε η αμερικανική επενδυτική τράπεζα Lehman Brothers και χιλιάδες μικροεπενδυτές στη Γερμανία έχασαν τα χρήματά τους. Οκτώ χρόνια μετά δεν έχουν πάψει να πωλούνται επενδυτικά προϊόντα υψηλού κινδύνου.



Η σημερινή επέτειος ξυπνά δυσάρεστες μνήμες σε δεκάδες χιλιάδες μικροεπενδυτές στη Γερμανία. Η κατάρρευση της αμερικανικής επενδυτικής τράπεζας Lehman Brothers στις 15 Σεπτεμβρίου 2008 εξανέμισε τα χρήματα που είχαν επενδύσει σε πιστοποιητικά καταθέσεων (CDs). Η δημόσια κατακραυγή μετά τη χρεοκοπία της Lehman ήταν μεγάλη, δεδομένου ότι στους επενδυτές δεν είχε καταστεί σαφές ότι αυτά τα πιστοποιητικά μπορούν να χάσουν κάθε αξία σε περίπτωση που χρεοκοπήσει η τράπεζα που τα έχει εκδώσει.

Παρά τις οδυνηρές εμπειρίες του παρελθόντος, τέτοιου είδους χρηματοοικονομικά «στοιχήματα» είχαν ιδιαίτερη ζήτηση το τελευταίο διάστημα. Ένα γεγονός που δεν έγινε ευνοϊκά δεκτό από τη Γερμανική Αρχή Τραπεζικής Εποπτείας Bafin, η οποία σκοπεύει τώρα να απαγορεύσει για πρώτη φορά μια ολόκληρη σειρά επενδυτικών προϊόντων. Η πρωτοβουλία της συναντά ωστόσο αντιστάσεις από εκπροσώπους της γερμανικής χρηματαγοράς.

Η Bafin επιχειρεί να προστατέψει ιδιώτες μικροεπενδυτές 


Αφορμή για τα σχέδια της Bafin αποτελούν τα ομόλογα πιστοληπτικής ικανότητας, με τα οποία μπορούν επενδυτές να στοιχηματίσουν στην ικανότητα πληρωμών εκ μέρους επιχειρήσεων. Τέτοιου είδους πιστοποιητικά καταθέσεων προσφέρουν σε αρκετές περιπτώσεις υψηλά μερίσματα και ως εκ τούτου είναι ελκυστικά σε μια εποχή εξαιρετικά χαμηλών επιτοκίων για τους καταθέτες. Οι επενδυτές στη Γερμανία έχουν αγοράσει τέτοιους είδους χρηματιστικά προϊόντα διαθέτοντας συνολικά 6 δις ευρώ – περίπου το ένα δέκατο του συνόλου της γερμανικής αγοράς πιστοποιητικών καταθέσεων. Η αγορά τέτοιων προϊότων συνεπάγεται δύο βασικού κινδύνους: Από τη μία μπορεί να χρεοκοπήσει η εκδούσα τράπεζα, όπως άλλοτε η Lehman. Από την άλλη ένα «στοίχημα» υπέρ της ικανότητας μιας επιχείρησης να εξυπηρετεί τις οικονομικές δεσμεύσεις της μπορεί να αποτύχει. Αυτό σημαίνει ότι αν μια επιχείρηση δεν καλύψει έστω και μία δόση από τις ληξιπρόθεσμες οφειλές της, τότε τα όνειρα των επενδυτών για κέρδη από τόκους «βουλιάζουν». Σε ακραία περίπτωση ενδέχεται να χάσουν και μεγάλο μέρος του αρχικού τους κεφαλαίου.

Η Bafin θεωρεί ότι τα ομόλογα πιστοληπτικής ικανότητας δεν πρέπει να καταλήγουν στα χέρια μικροεπενδυτών. «Για τους ιδιώτες δεν μπορεί να εκτιμηθεί πόσο μεγάλη είναι η πιθανότητα να τους επιστραφεί το ποσό που επένδυσαν και κατά πόσο η ανάληψη του επενδυτικού κινδύνου αποζημιώνεται επαρκώς από το ύψος των επιτοκίων που έχουν συμφωνηθεί», διαπίστωσε η Bafin τον περασμένο Ιούλιο. Σύμφωνα με τη Γερμανική Αρχή Τραπεζικής Εποπτείας, οι τράπεζες δεν ενημέρωσαν επαρκώς τους πελάτες τους για τους κινδύνους, αλλά αντιθέτως δημιούργησαν τέτοια πιστοποιητικά καταθέσεων ειδικά για ιδιώτες, οι οποίοι βεβαίως δεν είναι σε θέση να γνωρίζουν όσα οι επαγγελματίες επενδυτές.

Διίστανται οι απόψεις των ειδικών 

Πάντως η απόφαση της Bafin να απαγορεύσει τέτοιου τύπου επενδυτικά προϊόντα για ιδιώτες δεν βρίσκεται σύμφωνους όλους τους ειδικούς του χρηματοοικονομικού κλάδου. Ο Μαρκ Όλιβερ Ρίγκερ, καθηγητής Τραπεζικής Οικονομικής και Χρηματοοικονομικών στο Πανεπιστήμιο του Τριρ εκτιμά ότι «σε ό,τι αφορά τον κίνδυνο, τα ομόλογα πιστοληπτικής ικανότητας σαφώς και δεν είναι προϊόντα υψηλού ρίσκου». Σύμφωνα με τον ίδιο, ένα απλό ομόλογο μεσαίας επιχείρησης, με το οποίο ένας ιδιώτης της δανείζει χρήματα, κρύβει συχνά υψηλότερους επενδυτικούς κινδύνους. Η Ντοροτέα Μον, ειδική σε χρηματοοικονομικά ζητήματα και στέλεχος του γερμανικού Ομοσπονδιακού Συνδέσμου Προστασίας Καταναλωτών, τάσσεται υπέρ της πλήρους απαγόρευσης ομολόγων πιστοληπτικής ικανότητας. Όπως επισημαίνει, ακόμη και καλά ενημερωμένοι επενδυτές δεν μπορούν να αντιληφθούν αν είναι δικαιολογημένη η τιμή τέτοιων χρεογράφων, επειδή απλούστατα δεν υπάρχουν οι απαιτούμενες πληροφορίες.

Dpa, Άρης Καλτιριμτζής 
Από το Βήμα

Τετάρτη 14 Σεπτεμβρίου 2016

Δραματική αύξηση στα ψυχοφάρμακα δείχνει έρευνα στα λύματα της Αθήνας

Υπό την επήρεια της κρίσης
Δραματική αύξηση στα ψυχοφάρμακα δείχνει έρευνα στα λύματα της Αθήνας
3
εκτύπωση  

Η χρήση ψυχιατρικών και άλλων φαρμάκων, καθώς και η χρήση παράνομων ουσιών, αυξήθηκε δραματικά στην Αθήνα στα χρόνια της κρίσης, αποκαλύπτουν μετρήσεις στα αστικά λύματα.

Οι μεγαλύτερες αυξήσεις καταγράφηκαν στα αντικαταθλιπτικά, τα αγχολυτικά και τα αντιψυχωσικά, καθώς και σε φάρμακα για την αντιμετώπιση του γαστρικού έλκους και της υπέρτασης, αναφέρει διεθνής ερευνητική ομάδα στην επιθεώρηση Environmental Science & Technology.

H έρευνα δεν μπορεί να αποδείξει οριστικά ότι η αύξηση στη χρήση φαρμάκων και ουσιών είναι αποτέλεσμα της οικονομικής κρίσης, σύμφωνα όμως με τους ερευνητές οι μετρήσεις αποτυπώνουν την κοινωνική κατάσταση στη χώρα, καθώς η αύξηση ακολούθησε χρονικά την αύξηση της ανεργίας και την πτώση του ΑΕΠ.

Η μελέτη «δίνει μια εικόνα σε πραγματικό χρόνο για το τι συμβαίνει στην κοινωνία» λέει στο περιοδικό Chemical and Engineering News ο χημικός Νικόλαος Θωμαΐδης του Πανεπιστημίου Αθηνών, επικεφαλής της μελέτης.

Η ομάδα του Θωμαΐδη συνέλεξε δείγματα νερού από τις εγκαταστάσεις βιολογικού καθαρισμού της Αθήνας από το 2010 έως το 2014. Τα πρώτα δείγματα συλλέχθηκαν μετά την υπογραφή του πρώτου μνημονίου και ακολούθησαν μετρήσεις που συλλέχθηκαν σε διάστημα μιας εβδομάδα την ίδια εποχή κάθε έτους.

Οι ερευνητές χρησιμοποίησαν τις μεθόδους της υγρής χρωματογραφίας και της φασματομετρίας μάζας για να μετρήσουν 148 διαφορετικά φάρμακα, ναρκωτικά και τους μεταβολίτες τους.

Οι μετρήσεις αποκάλυψαν ότι σε μια τετραετία η χρήση αντιψυχωτικών αυξήθηκε κατά 35 φορές, των αγχολυτικών βενζοδιαζεπινών κατά 19 φορές και των αντικαταθλιπτικών κατά 11 φορές, ενώ η χρήση παράνομων αμφεταμινών διπλασιάστηκε. Σημαντική αύξηση καταγράφηκε επίσης σε φάρμακα για το γαστρικό έλκος, την υπέρταση και την επιληψία.

Μείωση καταγράφηκε ωστόσο στα μη στεροειδή αντιφλεγμονώδη και τα αντιβιοτικά, κάτι που ίσως οφείλεται στη μείωση των δαπανών για την Υγεία.

Τα ευρήματα δείχνουν ότι στα χρόνια της κρίσης υπήρξε επιδείνωση της υγείας των Αθηναίων, ειδικά της ψυχικής υγείας τους. Στην επαρχία, οι επιπτώσεις της κρίσης στην υγεία του πληθυσμού είναι πιθανώς μικρότερες, εικάζει ο Θωμαΐδης.

Τη μελέτη κλήθηκε να σχολιάσει ο Κέβιν Τόμας του Νορβηγικού Ινστιτούτου Έρευνας Υδάτων, σύμφωνα με τον οποίο η μέτρηση ουσιών στα λύματα είναι χρήσιμη στη μελέτη κοινωνικών εξελίξεων.

Επισήμανε ωστόσο ότι τα ευρήματα δεν αποδεικνύουν ότι υπάρχει αιτιολογική σχέση ανάμεσα στη χρήση ουσιών και τις ουσίες. «Δεν μπορεί κανείς να πει με βεβαιότητα ότι αυτές οι αλλαγές δεν θα συνέβαιναν ούτως ή άλλως» είπε.

Αντίστοιχες μετρήσεις παράνομων ουσιών στα λύματα της Αθήνας είχαν πραγματοποιηθεί παλαιότερα για λογαριασμό της ΕΥΔΑΠ, καθώς και στον στον ποταμό Πάδο της Ιταλίας, στον αέρα της Ρώμης και σε υγρά λύματα στις ΗΠΑ.

Επιμέλεια: Βαγγέλης Πρατικάκης
Από το Βήμα

Δύο ευρώ, ένα του βορρά και ένα του νότου, προτείνει ο Στίγκλιτς

13:32 | 14 Σεπ. 2016
Τελευταία ανανέωση 15:38 | 14 Σεπ. 2016
«Το ευρώ έχει αποτύχει και πρέπει να καταργηθεί. Θα μπορούσε να αντικατασταθεί από δύο νομίσματα ένα του νότου και ένα του βορρά. Η λιτότητα έχει καταδικάσει την Ευρώπη σε στασιμότητα. Η ελληνική κρίση είναι χαρακτηριστική των αποτυχιών της τρόικα (ΕΚΤ, ΔΝΤ, Κομισιόν)».
Αυτά είναι μερικά από τα σημεία που επισημαίνει ο νομπελίστας οικονομολόγος Τζόζεφ Στίγκλιτς για την πορεία της ΕΕ στο νέο του βιβλίο «Ευρώ: Πώς ένα κοινό νόμισμα απειλεί το μέλλον της Ευρώπης», το οποίο θα κυκλοφορήσει στην Ελλάδα στις 17 Οκτωβρίου. Σημειώνεται πως στην ελληνική έκδοση του βιβλίου περιλαμβάνεται και ένα ειδικό κεφάλαιο για το Brexit, το οποίο γράφηκε αμέσως μετά την ανακοίνωση του αποτελέσματος του δημοψηφίσματος στη Μ. Βρετανία.
Ένα μεγάλο μέρος του βιβλίου αφιερώνεται στο ελληνικό παράδειγμα. Ο Τζόζεφ Στίγκλιτς επικρίνει τη σκληρή λιτότητα των ελληνικών προγραμμάτων διάσωσης, που οδήγησαν την χώρα σε συντριπτική ύφεση και υποστηρίζει ότι η Ελλάδα θα μπορούσε να ανακάμψει, εκτός ευρώ, δημιουργώντας ένα σύστημα βασισμένο, αποκλειστικά, σε ηλεκτρονικό χρήμα. Ο Τζ. Στίγκλιτς προτείνει ακόμη την απόσυρση του ευρώ και την αντικατάστασή του από ένα «βόρειο» και ένα «νότιο» ευρώ.
Η δημοσιογράφος του Euronews, Σάσα Βακούλινα, συνάντησε τον γνωστό οικονομολόγο, με αφορμή την κυκλοφορία του βιβλίου στη Γαλλία, και τον ρώτησε για τις πρόσφατες ανακοινώσεις της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και αν τα μέτρα της ΕΚΤ είναι αρκετά για τη στήριξη της ευρωπαϊκής οικονομίας:
«Πιστεύω ότι υπάρχουν όρια σε αυτά που μπορεί να κάνει μία κεντρική τράπεζα. Ακόμα και με τις καλύτερες πολιτικές, που και οι πολιτικές δεν ήταν οι καλύτερες, αλλά ακόμα και με τις καλύτερες πολιτικές θα ήταν ουσιαστικά αδύνατο να πετύχει η Ευρωζώνη, ακόμα και αν τις πολιτικές αποφάσιζε μία ιδιοφυΐα.» απαντά ο Τζ. Στίγκλιτς
Όσο για την πρόσφατη δήλωση Ντράγκι ότι ήρθε η ώρα να αναλάβουν οι κυβερνήσεις τις ευθύνες του, απαντάει:
«Όχι, δεν το πιστεύω. Η διάγνωσή του προσπαθεί να ρίξει το φταίξιμο στα θύματα. Όταν μιλάει για τις κυβερνήσεις, το θέμα είναι: ποιες κυβερνήσεις; Αν η Γερμανία επιτρέψει πληθωρισμό στην οικονομία της, αν αφήσει τις τιμές να αυξηθούν, από το να ρίχνει το βάρος της προσαρμογής σε χώρες, όπως η Ισπανία και η Πορτογαλία, αυτό θα βοηθούσε πολύ. Όμως το βασικό θέμα είναι η δομή της Ευρωζώνης, να αλλάξουν οι εντολές προς την ΕΚΤ και να δημιουργηθούν νέοι θεσμοί. Οι μεμονωμένες χώρες δεν μπορούν να λύσουν μόνες τους τα προβλήματα. »
Από το tvxs